آخرین بروزرسانی: شهریور ۱۴۰۴
مقدمه‌ای بر سیاست AML سیب بت
سیب بت متعهد است در راستای رعایت اصول بین‌المللی، با هرگونه فعالیت غیرقانونی، از جمله پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و سوءاستفاده از خدمات پرداخت مقابله نماید. ما با اجرای فرآیندهای احراز هویت چندمرحله‌ای و بررسی‌های دقیق تراکنش‌ها، از شفافیت و امنیت کامل فعالیت کاربران اطمینان حاصل می‌کنیم.
اهداف سیاست ضد پول‌شویی 🛡️
- شناسایی و راستی‌آزمایی اطلاعات کاربران (KYC)
- پیشگیری از استفاده از خدمات سایت برای پول‌شویی یا انتقال منابع مالی مشکوک
- ایجاد زیرساخت‌های امن برای تبادل مالی و تراکنش‌های داخلی
- تبعیت از دستورالعمل‌های سازمان FATF و مقررات اتحادیه اروپا و قانون ۱۳۹۶ ایران
تعریف پول‌شویی چیست؟ 💸
پول‌شویی فرآیندی است که طی آن پول یا سرمایه‌ای که از فعالیت‌های مجرمانه به‌دست آمده، به‌گونه‌ای وارد سیستم‌های مالی می‌شود که منشأ غیرقانونی آن پنهان بماند. برخی از اشکال رایج پول‌شویی عبارتند از:
- انتقال دارایی با هدف پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن
- مالکیت یا استفاده از منابع مالی حاصل از جرائم مالی یا فساد
- پنهان کردن هویت واقعی دارنده‌ی منابع مالی
- تلاش برای جلوگیری از تبعات قانونی فعالیت‌های مجرمانه
مراحل احراز هویت کاربران (KYC) ✅
مرحله اول: ثبت اطلاعات اولیه 📋
در اولین مرحله، کاربر ملزم به تکمیل فرم احراز هویت شامل اطلاعات زیر می‌باشد:
- نام و نام خانوادگی
- تاریخ تولد
- کشور محل اقامت
- جنسیت
- آدرس کامل
بدون تکمیل این مرحله، برداشت وجه یا فعالیت مالی دیگر امکان‌پذیر نخواهد بود.
مرحله دوم: تأیید هویت با مدرک معتبر 🪪
در صورتی که مجموع واریزی یا برداشت کاربر بیش از ۲۰۰۰ دلار باشد، ارسال تصویر واضح از کارت شناسایی رسمی الزامی است. این تصویر باید شامل:
- چهار گوشه کارت شناسایی
- نام کامل، تاریخ تولد، ملیت و تصویر کاربر
- یک کد تصادفی ۶ رقمی در کنار مدرک
در صورت عدم تطابق اطلاعات، تأییدیه آدرس نیز درخواست خواهد شد (مثل قبض برق یا گواهی ثبت‌نام دولتی).
مرحله سوم: منبع درآمد و بررسی‌های ویژه 💼
در صورتی که میزان واریز یا برداشت کاربر بیش از ۵۰۰۰ دلار باشد یا به کاربر دیگر بیش از ۳۰۰۰ دلار انتقال دهد، ارائه مستندات مربوط به منبع درآمد الزامی خواهد بود.
منابع معتبر درآمد:
- مالکیت کسب‌وکار
- استخدام رسمی
- ارثیه یا سرمایه خانوادگی
- سرمایه‌گذاری شخصی
بررسی‌های هوشمند و طبقه‌بندی ریسک 🌍
سیب بت، کشورهای مختلف را براساس میزان ریسک به سه گروه تقسیم کرده است:
| منطقه | ریسک | سطوح بررسی |
|---|---|---|
| گروه ۱ | کم‌ریسک ✅ | بررسی کامل در سه مرحله با مقادیر پیش‌فرض |
| گروه ۲ | متوسط‌ریسک ⚠️ | بررسی مرحله دوم از ۱۰۰۰ دلار، و سوم از ۲۵۰۰ دلار |
| گروه ۳ | پرریسک ❌ | دسترسی کامل مسدود خواهد شد |
سیستم نظارت بر تراکنش‌ها 🔍
تمام تراکنش‌ها در سیب بت تحت نظارت مستقیم افسر مسئول AML، تیم امنیت مالی و سیستم تحلیل‌گر هوش مصنوعی قرار دارد. رفتارهای غیرمعمول مانند:
- برداشت بدون شرط‌بندی واقعی
- واریز و برداشت سریع با کارت‌های مختلف
- تغییرات مکرر در ملیت، ارز و آدرس
همگی به‌صورت خودکار بررسی و در صورت نیاز منجر به تعلیق حساب خواهد شد.
ذخیره اطلاعات و امنیت داده‌ها 🔐
تمامی مدارک و داده‌های کاربران به‌صورت رمزگذاری‌شده و ایمن، هم به‌صورت آنلاین و هم آفلاین نگهداری می‌شود. مطابق با استاندارد بین‌المللی Directive 95/46/EC حفاظت از داده‌های شخصی، اطلاعات کاربران تنها در صورت حکم قضایی یا ضرورت امنیتی به مراجع ذی‌صلاح ارائه می‌گردد.
آموزش پرسنل و ارزیابی سالیانه 👨🏫
- کارکنان بخش مالی موظف به شرکت در دوره‌های الزامی AML هستند.
- کارمندان جدید از طریق آموزش‌های تخصصی و آزمون‌های مربوطه گواهینامه دریافت می‌کنند.
- بازبینی کامل سیستم‌های امنیتی به‌صورت سالانه و با نظارت داخلی انجام می‌شود.
نحوه گزارش تراکنش مشکوک 🚨
در صورت مشاهده فعالیت مشکوک، کارمندان سایت مکلف‌اند طی مراحل زیر اقدام نمایند:
- ثبت تراکنش مشکوک در سیستم داخلی
- تحلیل تراکنش توسط تیم AML
- در صورت لزوم، اطلاع‌رسانی به مراجع قضایی و مالی رسمی
تماس با پشتیبانی سیب بت 📞
برای هرگونه سوال در خصوص احراز هویت، امنیت مالی، بررسی حساب یا گزارش فعالیت مشکوک، از طریق ایمیل زیر با ما در ارتباط باشید:
📧 ایمیل پشتیبانی: [email protected]
سخن پایانی 🍏
سیب بت با رعایت دقیق اصول قانونی، فنی و مالی، بستری امن، حرفه‌ای و شفاف برای علاقه‌مندان به سرگرمی آنلاین فراهم آورده است. حفظ اعتماد شما، رسالت ماست.